ઇન્ટરનલ રેવન્યુ સર્વિસ (IRS) મુજબ લગભગ 85 મિલિયન કરદાતાઓ વ્યાવસાયિકોને તેમના ટેક્સ રિટર્ન ભરવા અને સબમિટ કરવા માટે ચૂકવણી કરે છે. 1 જો તમે તેમાંથી એક છો, તો ટેક્સ સમય પહેલા તમારી રસીદો, ફોર્મ અને અન્ય દસ્તાવેજોને સારી રીતે ગોઠવવા મહત્વપૂર્ણ છે. .
તમારા તૈયારીકર્તા સીધી તમારી પાસેથી માહિતી લઈ શકે છે અથવા તમને પ્રશ્નાવલી પૂર્ણ કરવા માટે કહી શકે છે. કોઈપણ રીતે, થોડી તૈયારી તમને ઝડપથી અને સરળતાથી પ્રક્રિયામાંથી પસાર થવામાં મદદ કરશે. જો તમે તમારા પોતાના કર કરો છો, તો પણ નીચેના પગલાં તમને વ્યવસ્થિત થવામાં મદદ કરશે.
મુખ્ય ટેકઅવેઝ
તમે મેળવેલા તમામ વાર્ષિક ટેક્સ દસ્તાવેજો એકત્રિત કરો જે તમારી કરપાત્ર આવક અને કપાતપાત્ર ખર્ચને રેકોર્ડ કરે છે, જેમાંથી મોટાભાગના જાન્યુઆરીના અંત સુધીમાં આવી જશે.
તમારી બધી રસીદો એકત્રિત કરો અને જો તમે તમારી કપાતને આઇટમાઇઝ કરો તો તેને શ્રેણી પ્રમાણે ગોઠવો.
જો તમે પ્રમાણભૂત કપાતનો ઉપયોગ કરો છો તો તમારે રસીદોથી પરેશાન થવાની જરૂર નથી.
સંદર્ભ માટે ગયા વર્ષના કરની નકલ ખોદી કાઢો.
તમારા ટેક્સ પ્રો, ટેક્સ સૉફ્ટવેર અથવા IRS પાસે તમારા ટેક્સ રિટર્ન માટે જરૂરી તમામ ટેક્સ ફોર્મ્સ છે.
ટેક્સ તૈયાર કરનાર પસંદ કરો
જો તમારી પાસે ટેક્સ તૈયાર કરનાર ન હોય, તો તેને શોધવાનો એક સારો રસ્તો છે મિત્રો અને સલાહકારો (જેમ કે તમે જાણતા હોય તેવા વકીલ)ને રેફરલ્સ માટે પૂછવું. ખાતરી કરો કે તમે જે વ્યક્તિ પસંદ કરો છો તેની પાસે પ્રિપરર ટેક્સ આઇડેન્ટિફિકેશન નંબર (PTIN) છે જે દર્શાવે છે કે તેઓ ફેડરલ આવકવેરા રિટર્ન તૈયાર કરવા માટે અધિકૃત છે.
તેઓ કેટલી ફી લે છે તે વિશે પૂછપરછ કરવાની ખાતરી કરો. આ, અલબત્ત, તમારા વળતરની જટિલતા પર આધાર રાખે છે. તમારા રિફંડની ટકાવારી લેતી ફર્મનો ઉપયોગ કરવાનું ટાળો. IRS વેબસાઇટમાં તૈયારીકર્તા પસંદ કરવા માટેની ટિપ્સ અને તૈયારી કરનારાઓની IRS ડિરેક્ટરીની લિંક છે, જેને તમે ઓળખપત્ર અને સ્થાન દ્વારા શોધી શકો છો.3
ડિસેમ્બર 2021માં આવેલા વિનાશક ટોર્નેડોને કારણે, કેન્ટુકીના કેટલાક ભાગોમાં કરદાતાઓને તેમની ટેક્સ ફાઇલિંગ પર એક્સ્ટેન્શન આપવામાં આવ્યું હતું. 4 અને કોલોરાડોના વિસ્તારોમાં જંગલની આગ અને પવનનો ભોગ બનેલા કરદાતાઓને પણ રિટર્ન સબમિટ કરવા અને કર ચૂકવણી કરવા માટે વધારાનો સમય આપવામાં આવ્યો હતો.5 તમે તમારી પાત્રતા નક્કી કરવા માટે IRS આપત્તિ રાહત ઘોષણાઓનો સંપર્ક કરી શકો છો.6
એપોઇન્ટમેન્ટ શેડ્યૂલ કરો
તમે તમારા તૈયારકર્તા સાથે જેટલી જલ્દી મળશો, તેટલી વહેલી તકે તમે તમારું રિટર્ન પૂર્ણ કરી શકશો—ભલે તમે એક્સ્ટેંશન માટે ફાઇલ કરવાનું નક્કી કરો છો. જો તમે રિફંડની અપેક્ષા રાખો છો, તો તમને તે પણ વહેલું મળી જશે.
જો તમે ટેક્સ તૈયાર કરનાર સાથે એપોઇન્ટમેન્ટ શેડ્યૂલ કરવા માટે ખૂબ લાંબી રાહ જુઓ છો, તો તે ફાઇલ કરવાની સમયમર્યાદા પહેલાં ન પણ થઈ શકે. તેનો અર્થ એ છે કે તમે તમારા ટેક્સ બિલ ઘટાડવા માટેની તકો ગુમાવી શકો છો, જેમ કે વ્યક્તિગત નિવૃત્તિ ખાતા (IRA) અથવા આરોગ્ય બચત ખાતા (HSA)માં કપાતપાત્ર યોગદાન આપવું.
તમારા દસ્તાવેજો ભેગા કરો
તમારે તમારા એમ્પ્લોયર અથવા એમ્પ્લોયર પાસેથી તેમજ બેંકો, બ્રોકરેજ ફર્મ્સ અને અન્ય લોકો કે જેની સાથે તમે જાન્યુઆરીના અંત સુધીમાં વ્યવસાય કરો છો તેમાંથી તમને જોઈતા તમામ ટેક્સ દસ્તાવેજો પ્રાપ્ત થવા જોઈએ. તપાસો કે માહિતી દરેક ફોર્મ પરના તમારા પોતાના રેકોર્ડ સાથે મેળ ખાય છે.
આ કેટલાક સૌથી સામાન્ય સ્વરૂપો છે:
જો તમારી પાસે નોકરી હોય તો ફોર્મ W-2
વિવિધ 1099 ફોર્મ કે જે તમને પ્રાપ્ત થયેલી અન્ય આવકની જાણ કરે છે, જેમ કે ડિવિડન્ડ (ફોર્મ 1099-DIV), વ્યાજ (ફોર્મ 1099-INT), અને બિન-કર્મચારી વળતર સ્વતંત્ર ઠેકેદારોને ચૂકવવામાં આવે છે (ફોર્મ 1099-MISC). બ્રોકર્સની જરૂર નથી મેઇલ ફોર્મ 1099-B, જે સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝેક્શન પર નફા અને નુકસાનની જાણ કરે છે, મધ્ય ફેબ્રુઆરી સુધી, જેથી તે થોડી વાર પછી આવી શકે.
તમે ચૂકવેલ કોઈપણ મોર્ટગેજ વ્યાજની જાણ કરવા માટે ફોર્મ 1098.
જો તમે જુગારમાં ચોક્કસ જીત મેળવી હોય તો W-2G ફોર્મ કરો.
તમારો રેકોર્ડ જેટલો બહેતર વ્યવસ્થિત હશે, તૈયાર કરનારને તમારા કરની પ્રક્રિયા કરવામાં જેટલો ઓછો સમય લાગશે, જે તેમની સેવા માટે ઓછી ફીમાં અનુવાદ કરે છે.
તમારી રસીદો રાઉન્ડ અપ
તમારે જે રસીદો પ્રદાન કરવાની જરૂર પડશે તે તમે તમારી કપાતને આઇટમાઇઝ કરો છો કે પ્રમાણભૂત કપાતનો દાવો કરો છો તેના પર આધાર રાખે છે. તમે જે પણ મોટા રાઇટ-ઓફ ઉત્પન્ન કરે છે તે પસંદ કરવા માંગો છો, પરંતુ ખાતરીપૂર્વક જાણવાનો એકમાત્ર રસ્તો એ છે કે તમારી આઇટમાઇઝ્ડ કપાતને ઉમેરો અને પરિણામની તમારા પ્રમાણભૂત કપાત સાથે સરખામણી કરો.
2021ના કરવેરા વર્ષ માટે, એકલ કરદાતાઓ માટે પ્રમાણભૂત કપાત $12,550 છે અને સંયુક્ત રીતે ફાઇલ કરનારા વિવાહિત યુગલો માટે, તે $25,100 છે. તે આંકડા 2022 માં વધીને સિંગલ્સ માટે $12,950 અને સંયુક્ત રીતે ફાઇલ કરનારા પરિણીત યુગલો માટે $25,900 થઈ ગયા.
ખાતરી કરો કે તમે વીમા દ્વારા આવરી લેવામાં આવતાં નથી અથવા અન્ય કોઈપણ સ્વાસ્થ્ય યોજના (જેમ કે લવચીક ખર્ચ ખાતું (FSA) અથવા HSA), મિલકત કર અને રોકાણ-સંબંધિત ખર્ચાઓ દ્વારા ભરપાઈ કરવામાં આવતી નથી. આ બધી મર્યાદાઓને આધીન છે, પરંતુ જો તે પર્યાપ્ત પ્રમાણમાં હોય, તો તે તમારા માટે આઇટમાઇઝ કરવા માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે.
કરવેરા વર્ષ 2021 માટે, તમે લાયકાત ધરાવતી સખાવતી સંસ્થાઓને આપેલા રોકડ દાનમાંથી $300 (જો તમે પરિણીત હોવ અને સંયુક્ત રીતે ફાઇલ કરતા હો તો $600) સુધીની કપાત કરી શકો છો, પછી ભલે તમે પ્રમાણભૂત કપાત લો. લાયકાત ધરાવતી સખાવતી સંસ્થાઓમાં રોકડ યોગદાન માટે તમારી એડજસ્ટેડ ગ્રોસ ઇન્કમ (AGI)ના 100% સુધી રાઇટ ઑફ કરી શકો છો.
જો તમે તમારી કપાતને આઇટમાઇઝ કરો છો, તો તમારે સખાવતી યોગદાન માટે તમારી પાસે કોઈપણ બેકઅપ એકત્રિત કરવાની પણ જરૂર પડશે. ઉદાહરણ તરીકે, $250 કે તેથી વધુના દાન માટે તમારી ભેટની રકમ દર્શાવતી ચેરિટી તરફથી લેખિત સ્વીકૃતિની જરૂર છે અને બદલામાં તમને કંઈપણ (કદાચ ટોકન આઇટમ સિવાય) પ્રાપ્ત થયું નથી. જો તમારી પાસે આવી સ્વીકૃતિ ન હોય, ચેરિટીનો સંપર્ક કરો અને વિનંતી કરો. તમે IRS પ્રકાશન 1771 માં સખાવતી કપાત પર વધુ વિગતો મેળવી શકો છો.
તમારી વ્યક્તિગત માહિતીની સૂચિ બનાવો
તમે કદાચ તમારો સામાજિક સુરક્ષા નંબર (SSN) જાણો છો, પરંતુ શું તમે દાવો કરો છો તે દરેક આશ્રિતનો સામાજિક સુરક્ષા નંબર જાણો છો? તમારા કરવેરા તૈયાર કરનારને જરૂરી હોય તેવી અન્ય કોઈપણ માહિતી સાથે તમે તેને (અલબત્ત સુરક્ષિત જગ્યાએ) લખવા માગો છો.
જો તમારી પાસે વેકેશન હોમ અથવા ભાડાની મિલકત છે, ઉદાહરણ તરીકે, સરનામાંઓ નોંધો. જો તમે પાછલા વર્ષમાં કોઈ પ્રોપર્ટી વેચી હોય, તો તમે તેને ખરીદેલી અને વેચવાની તારીખો, તેના માટે તમે મૂળ રીતે કેટલી રકમ ચૂકવી છે અને તમને વેચાણમાંથી કેટલી રકમ મળી છે તેની નોંધ કરો.
એક્સ્ટેંશન માટે ફાઇલ કરવી કે કેમ તે નક્કી કરો
જો તમને આ તમામ કાર્યો પૂર્ણ કરવા માટે વધુ સમયની જરૂર હોય, તો તમે તમારું ટેક્સ રિટર્ન ફાઇલ કરવા માટે 15મી ઑક્ટોબર સુધી એક્સટેન્શનની વિનંતી કરી શકો છો. જો કે, તમારે હજુ પણ તમારા પર બાકી ટેક્સની રકમનો અંદાજ કાઢવો પડશે અને દંડ અને વ્યાજને ટાળવા માટે નિયમિત 15 એપ્રિલની સમયમર્યાદા સુધીમાં તે રકમ ચૂકવવી પડશે.
કોઈપણ રિફંડ માટે આગળની યોજના બનાવો
જો તમે ટેક્સ રિફંડની અપેક્ષા રાખો છો, તો તમારી પાસે તે કેવી રીતે હેન્ડલ કરવામાં આવે છે તેના માટે ઘણા વિકલ્પો છે.
તમે કેટલાક અથવા બધા રિફંડને આવતા વર્ષના કર માટે અરજી કરી શકો છો. જો તમે સામાન્ય રીતે આખા વર્ષ દરમિયાન અંદાજિત કર ચૂકવો છો, તો તે પ્રથમ ત્રિમાસિક હપ્તાને આવરી લેવામાં મદદ કરી શકે છે.
સરકાર તમને ટપાલ દ્વારા કાગળનો ચેક મોકલી શકે છે અથવા તમારા ચેકિંગ અથવા બચત ખાતામાં સીધા જ રિફંડ જમા કરાવી શકે છે.
તમે તમારા અમુક અથવા બધા રિફંડ અમુક પ્રકારના ખાતાઓ (IRAs, આરોગ્ય બચત ખાતાઓ, શિક્ષણ બચત ખાતાઓ) માં યોગદાન આપી શકો છો અથવા TreasuryDirect દ્વારા U.S. બચત બોન્ડ ખરીદી શકો છો.25
તમે ફોર્મ 8888.25 પૂર્ણ કરીને તમારા રિફંડને ડાયરેક્ટ ડિપોઝિટ પસંદગીઓમાં પણ વિભાજિત કરી શકો છો.
તમારે તમારા ટેક્સ તૈયાર કરનારને જણાવવું પડશે કે તમે શું કરવા માંગો છો જેથી તેઓ તમારા રિટર્નમાં તેનો ઉલ્લેખ કરી શકે.